贸易金融：外贸企业转型必修课
2017-05-08 来源: 点击：1822
每年广交会举办期间，人民币汇率都成为外贸企业普通关注的话题，汇率的浮动直接关系着企业利润的变化。业内人士表示，了解贸易金融，运用金融工具保驾护航，已成为当前外贸企业转型的必修课。
4月26日，人民币对美元汇率中间价报6.8845元，比前一交易日下调12个基点。自第121届广交会开幕以来，人民币对美元汇率一直保持小幅浮动走势。长远来看，人民币汇率浮动区间扩大成为企业需要面对的新问题，包括融资、保险等在内的贸易金融问题则更是企业转型路上迈不过的一道坎。
金融机构人士认为，人民币汇率浮动直接关系着企业利润变化，在外部不确定因素增加之时，风险防控更加重要，融资对企业转型升级意义重大，外贸企业应当更加重视金融的作用。
金融工具降汇兑成本
“通过开展远期购汇业务基本上可以控制汇率波动带来的风险。”深圳市希科普股份有限公司董事长刘军在接受国际商报记者采访时表示，公司主要研发和出口教育等领域的智能硬件和软件系统，去年出口几千万美元，汇率的波动将直接降低公司利润，但在使用金融工具后，汇兑风险基本可控。
汇率关系着外贸企业的利润，是不少企业关注的话题。自2015年8月11日新汇改启动以来，人民币汇率总体下降，企业普遍感到松了一口气。但汇率形成机制改革之后，浮动代替单边升值成为新常态，让不少企业感到头疼。中国银行广东省分行广州番禺支行贸易金融部客户经理王君华在第121届广交会上接受国际商报记者采访时表示，为了应对汇率风险，近几年银行加大了产品创新力度。
比如远期结售汇和期权产品，或者两者组合使用，可以帮助企业锁定具体的汇率或汇率波动区间，大大降低外贸企业的汇兑风险。
不过，也有业内人士指出，这些产品并不意味着没有风险，比如汇率变化一旦超出约定的汇率浮动区间，就存在亏损的风险。而且，受监管制度和银行创新能力两大因素束缚，目前汇率产品仍然不够丰富。
王君华表示，目前，使用金融工具规避汇率风险的企业比例并不高，主要有三大原因：一是企业主动管理汇率风险的观念不强;二是汇率大幅跳水之后，有些企业使用金融工具仍然亏损;三是有的企业纯粹是为了资金保值增值，而没有真实贸易背景，银行不允许接洽这类客户。
出口信保为风险买单
除了汇率之外，外贸企业在贸易中遇到的金融问题还有很多。近年来，随着海外客户资金链紧张，中国外贸企业遇到的资金风险也在加大，加上海外的不确定因素增多，出口信保大有可为。
中国出口信用保险公司广东分公司承保管理处工作人员黄宽在第121届广交会上接受国际商报记者采访时表示，公司为出口企业提供短期和中长期出口保险、信用证融资等服务，目前有三大新变化：一是拓展海外关联公司，为企业海外经营保驾护航;二是提供更加全面及时的风险信息服务，降低企业风险;三是加强培训宣讲，扩大覆盖面。
融资是企业普遍关注的问题。刘军表示，公司的创新产品在海外承包教育项目方面有很大的市场潜力，但项目标的经常在1亿美元左右，因为资金不够，放弃了不少商业机会。
黄宽表示，开展出口保险业务不仅可以起到风控作用，还可以将保单抵押给银行，以保单进行融资。不过，这一方式获得的融资额并不高。
“出口企业通过信用证也可以获得融资。”中国银行广州荔湾支行贸易金融部产品经理张淑曼在接受国际商报记者采访时表示，银行根据企业提供的信用证或者票据，以及企业资质和上下游供应商等情况，如果手续齐全，在十几天时间内就可以发放款项。
不过，“融资难，融资贵”的问题仍然存在，不少参展企业负责人向记者反映，民营企业和中小企业要从银行获得贷款仍较困难，除了企业自身存在不规范之处，银行评审机制不能与时俱进也是重要原因。但华夏银行广州分行一名工作人员表示，银行的监管和经营制度较多，始终将安全性放在第一位，也存在找好企业难的问题，资金供需不匹配的问题亟待解决。
